お疲れさまです。はつきです。
今回はアクティブ運用について解説していきます
この記事でわかること
- アクティブ運用とは何か
- メリットデメリット
- アクティブ運用におすすめな人
・目次
アクティブ運用とは
投資信託の運用目標が指数（ベンチマーク）を上回る成績を目指す運用スタイルのこと
調査や分析を通じて優良な銘柄を厳選して投資していきます
メリット
- 高いリターンを狙える可能性がある
- テーマごとの商品が多い
・高いリターンを狙える可能性がある
指数を上回る成績をめざす運用なので高いリターンが狙えます
・テーマごとの商品が多い
テーマごとの商品が多いので目的に沿う商品に投資することで
ポートフォリオ戦略の幅が広がる
デメリット
- 運用コストが高い
- 市場平均を上回るとは限らない
運用コストが高い
インデックスファンドよりもファンドマネージャーやアナリストなどの
運用する人が多く携わるため運用コストは高めです
市場平均を上回るとは限らない
必ずしもインデックスファンドよりもパフォーマンス面で上回るとは限りません
アクティブ運用におすすめな人
- 投資したいテーマが明確な人
- 高いリターンを狙いたい人
アクティブ運用の種類
アクティブ運用には2種類あり「グロース型」と「バリュー型」があります
少し解説していきます
グロース型
「成長株」を探す方法で業績を予想して投資するので大きく値下がりすることがある
バリュー型
「お買い得銘柄」を探す方法で
会社の価値が株価よりも高いと判断される銘柄に投資する方法
先々の値下がりはグロース型よりも小さい
人気のアクティブファンド
- 日経平均高配当利回り株ファンド
- iTrust インド株式
- たわらノーロードNYダウ
- 楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド（楽天・VYM）
まとめ
今回はアクティブ運用について解説しました
「運用コストが高い」などデメリットもありますが
自分にあった投資商品を選ぶことで投資の幅が広がります
投資を始めたばかりの人はインデックスファンドで積立をして
慣れてきたら自分のポートフォリオを見直して組み込むのも有りだと思います
以上、参考になれば嬉しいです
